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西奥助推北银迈向智慧金融管理

          一、项目背景 
          北银消费金融有限公司成立于2010年3月1日,是经中国银监会首批获准筹建、由北京银行发起设立的国内首家消费金融公司,是一家专为我国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。 
          2013年北银成功实现引资改制,与全球最大消费金融公司——西班牙桑坦德消费金融公司,以及利时集团、联想控股、大连万达等一批国内知名民营企业签署股份认购协议,并与西班牙桑坦德消费金融公司签署全面战略合作协议,公司注册资本增至8.5亿元人民币。 



          二、客户需求 
          数字北银是北银消费金融公司发展策略其中一项,同时也是一卡通平台搭建要求,在实现访客、门禁考勤消费通道、会议管理基本使用要求外,还需做到访客与门禁通道联动,消费满足金融安全要求,会议管理实现资源数据化分配管理,同时允许接入邮件、短信服务器等联动功能。最终实现中心平台数据云共享、跨平台协同工作。

 
 


          三、诊断分析 
          改变分散管理模式,建立统一管理平台,保障金融安全: 
          由于北银发展规模逐渐扩大,各地分公司和营业厅增加,目前粗放管理无法满足北银发展要求,需要搭建以总部指挥中心为核心平台,所有分公司和营业厅纳入中心平台统一管理,做到集中控制、分散管理模式,最终实现跨地考勤管理、跨地权限控制、跨地消费结算。金融行业对于私密性和安全性要求高,出入管控,金融消费等方面应有更严格的管理。 
          亟需解决问题 
          1、跨地管理问题,北银消费分公司和营业部增多,工作人员跨地办公的现象增加,跨地区的考勤、消费难以统计,管理存在困难。 
          2、出入安全问题,工作人员异地办公,营业厅人员混杂,门禁通道无法实现远程管理,给北银的金融安全带来了威胁;。 
          3、会议管理问题,现有的会议人工管理没有实现资源数据化、系统化和流程化,容易造成资源和时间浪费,同时产生会议冲突问题,会议绩效得不到体现。 
          4、消费金融问题,消费与金融结合,需要可以远程充值、ATM模式充值等功能,采用高安全CPU金融卡进行消费。 

          四、解决方案 
          金融管理系统看起来十分强大,但其根本上还是存在着很大的隐患。如:体系内部的关系过于密切后,一旦某个环节在运营过程中出现问题则将对整个金融体系造成破坏作用,这是一种关联性风险。为了解决这一系列的难题,西奥科技作为“智慧城市解决方案第一品牌”,成为北银的最佳选择。 
          所以西奥科技与北银达成合作之后,综合地考虑了北银的现状和未来的发展需求,经过周密的现场实地考察,以及连日驻点了解北银现有的作业流程和运营机制,经过反复研究考证后,提出了实现金融行业安全管理的最佳解决方案——西奥“互联网+”智慧金融解决方案。 
西奥“互联网+”智慧金融解决方案,是面向金融机构所构筑的一个综合性的智慧管理服务平台,覆盖出入安全管理、会议综合管理、金融消费融合系统等领域。从安全与高效两方面着手,系统地保障了金融行业管理的有序进行。 
          方案击中了金融行业分支机构多,跨地跨行人员管理困难、会议管理工作效率低下以及金融行业的安全隐患等痛点,有效地解决了这些问题,并能适应未来金融行业不断发展扩大的管理需求。 
          产品使用的情况:使用西奥产品的情况:访客管理、门禁管理、考勤管理、消费管理、通道管理、会议管理 
  
          (一) 智慧管理平台 
          ——统一平台、统一门户、统一管理、深度融合 
          功能设计: 
          1)采用分布式部署,集中式管控; 
          采用“1+N”集团式授权管控模式,利用前端设备与平台软件深度融合,达到在同一个平台,进行统一管理;同时一次发卡,能全程通用。 
          2)“全实时” 主动处理 
          设备数据实时上传到服务器,记录实时提醒。同时能自动对人员的通行身份验证授权、解除,针对异常可进行可选式的个性化提醒。 
          实现分级别分部门进行自动审批流程,要求全ie操作。并对异常审批自动候审,数据流全自动处理。 

          (二) 出入安全管理 
          ——完善监管机制,提高金融安全防范管理 
          在北银大厦一楼大厅出入口安装人行安全道闸,及重要的办公室、楼层、机房等安装单向刷卡门禁系统,可结合视频监控,实现人员进出刷卡管理,从而全方位监控办公环境的安全,对于外来人员需经过访客登记发放通行卡进出大厅。 
          功能设计: 
          1) 实时监控 
          可实时监控门刷卡情况和进出情况,可以实时显示刷卡人员信息(含照片),以便保安人员进行核对,及时发现身份不明人员,确保大厦的安全)。 
          2) 远程开门 
          如果某人忘记带卡,管理员在接到许可后,点击软件界面上的“远程开门”按钮,远程控制门户的开闭。 
          3) 多种报警联动 
          非法闯入报警、门长时间未关闭报警、非法卡刷卡报警、胁迫报警。所有的报警都会在总控制上迅速实时显示,并可通过报警输出和消防联动扩展板,输出到指定设备。 
          4) 各种定时任务 
          定时常开/常闭:某些办公场合,例如一楼大厅,要求白天上班时间,门保持开启,人员可以自由进出;晚上下班后,人员必须刷卡才允许进出;深夜,门保持关闭,即使刷卡也不允许进出。这种场合就可以启用该功能来实现。 
          5) 反潜回、防尾随 
          有些特定的场合要求,执卡者从某个门刷卡进来就必须从此门刷卡出去,刷卡记录必须一进一出严格对应。尾随别人进入但未刷卡,出门刷卡无效,不允许出去;出门未刷卡,尾随别人出去,下次进入刷卡无效,不允许进入。或者某人刷卡进入,他人不可使用此卡外出。 
          6) 人行通道进出 
          在1层大厅电梯厅出入口安装人行通道闸机,实现人员进出刷卡管理。 
          设备设计安装2组3通道(含1个宽通道、1个访客专用通道),其余空间利用与闸机配套的不锈钢栏杆、钢化玻璃作为补充;在进出通道各配置1台摄像机,当人员非法刷卡、试图闯入时,由通道控制器发送信号给硬盘录像机,从而实现对通道当前画面进行抓拍,用于安保人员查询比对。 
          7) 访客进出管理 
          访客在核实登记后获得进出大楼的访客卡,该卡由管理人员授予人行通道闸机(访客专用)通行权限,持卡刷卡进入(刷卡信息会在监控界面实时显示),访客离开时将卡插入配套的卡片回收装置,打开闸机。 
          8)通道验证 
          在大厅人行通道闸机配套可建设有人员通道设备,与该系统联动(授予访客临时通行权限),访客可在规定时间段内刷卡验证身份,合法通行。 
          (三) 会议综合管理 
          ——进一步提高以客户为中心的信息化服务 
          随便社会的发展,内部会议不断增多,会议信息量也逐渐增大。北银规模庞大,人员众多,事务繁杂,经常需要通过会议进行沟通问题、制定决策、解决问题。而现在手工作业效率很低,不便于管理,而且容易出错。如何提高会议的效益和效率),对于北银来说,具有重要的意义。西奥科技经过大量考证,根据北银的实际情况,制定了独特的会议管理系统,为会议管理提供了高效的查询和管理方法。预约会议、发布会议、使用会议室与门禁权限结合,谁预约谁拥有会议室进出权限。 
          功能设计: 
          1)会议室管理 
          提供会议室分类、会议室管理功能,会议室资料包括会议室名称、刷卡设备、容纳人数、会场配置等。 
          提供会议室预约功能。 
          提供会议室状态查询功能,具体状态包括:未用、正在使用、预约三种。 
          2)会议出席管理 
          提供“会议安排”功能,包括会议主题、会议时间、有效刷卡时间范围、使用会场室、主讲人、参会人员等。 
          提供“会议通知发布”功能,目前支持邮件、手机短信两种会议通知发布方式。 
          提供“现场实时签到签退”或“会后分析”功能,支持手工签到签退、刷卡签到签退,并以人头像的方式实时显示签到结果,签到结果包括:缺席、迟到、早退、请假、代开。 
          提供“请假人员”登记、“会议代开设置”、“会议人员”类型(如:出席、列席等)设定功能。 
          3) 会议报表管理 
          支持会议报告打印,包含主题、主持人、会议时间、以及会议内容日志等基本信息,打印报表格式可自定义设计。 
          提供会议出席明细、会议签到查询;会议出席统计报表、个人出席统计报表、会议室使用率统计报表等。
          4)会议发布管理 
          每个会议室门口墙上安装触摸一体机,用于所对应会议室的会议内容、会议情况、会议室使用情况公布。各部门通过显示屏可直接知道会议室的相关情况,会议负责人和清洁员通过触摸屏选择或者刷卡完成显示页面转换。 
          会议室未使用时,显示器待机显示该会议室近期排程;按照时间排序未开会议的列表,包括开会时间、预计结束时间、主题、预约人等。 
          会议使用过程,显示器显示目前会议相关内容、部门、预约人,以及目前刷卡信息等,显示版面可自定义设计。 
          会议结束后,由会议负责人通过触摸屏选择会议结束或者刷卡结束,显示屏可跳转清洁相关提示,清洁完毕后,由清洁员触摸选择清洁完成或者刷卡完成清洁,进入待机显示排程界面,待机画面可轮播广告图片、和文本内容。 
          每个显示一体机只显示指定会议室相关内容,内容显示变化均由会议排程进行按时控制,同时显示页面变化可以由管理员刷卡或触摸选择菜单控制。

 

(会议发布效果示意) 


          (四) 互联网金融消费融合统一 
          ——以量化风控为核心,为银行和消费者提供一站式的加密安全支持 
          1)密钥管理 
          密钥是系统的安全保障,密钥的安全是整个系统安全的关键,将直接影响整个系统的安全。卡的制造、运输、发卡到使用的各个阶段,卡与读卡器的认证、卡与消费终端的认证,均由密钥管理系统参与加密/解密算法严格控制,以确保安全。 
          通过密钥管理系统系统生成各组密钥并发送到硬件加密机(软件加密机)中,未来需要加解密运算时,则统一通过加密机进行安全获取(卡片初始化、联机充值、消费结算等业务)。 
          2)ATM模式充值 
          前端采用立柜大屏操作界面,触摸式菜单体验。管理员在管理平台自动生成员工福利金额后,员工在指定领取设备操作刷卡领取,同时也可以查询消费情况和充值记录。 
          3)自助消费新体验 
          前端采用立柜大屏操作界面,刷卡时可显示个人照片、部门信息、工号、卡号、消费金额、余额等信息。同时语音播报消费成功信息或者异常信息,语音可自定义。 



(金融消费效果示意) 


          五、实施效果 
          西奥“互联网+”智慧金融解决方案的实施为北银带来了全新的改变,不但让企业享受了科技的便捷,而且为企业的发展奠定了坚实的基础。北银相关负责人表示:“西奥科技为我们提供的西奥“互联网+”智慧金融解决方案,不仅为我们提供了高效个性化服务,推进了企业信息化的发展,提高了公司安全管理、智能化管理。而且大大减少了公司管理成本,今后,我们同西奥科技合作将会越来越多。” 
          1、重视金融行业连续性管理以防范金融风险,科学杜绝北银风险 
          金融行业对于私密性和安全性的要求较其他行业高,进一步对金融行业的改革与创新、提高金融服务质量和安全防范是今后金融行业信息化发展的主要趋势。 
          根据金融行业的特殊性考虑,西奥智慧金融解决方案在“出入安全管控”、“金融消费融合”、“密钥管理”系统方面充分考虑了北银安全管理需求,科学杜绝风险。同时也充分考虑到北银后期的发展、及行业趋势的变化,预留了更多拓展应用。 
          2、完善北银信息流程标准和监管机制,增强北银集团式发展竞争力 
          金融行业网点及营业机构众多并且地域分布广泛,对于各级金融网点跨地管理一直都是各大金融机构的重要工作内容之一。“西奥智慧管理平台”的运用,为北银实现了分布式部署,集中式管控,使整个北银管理流程标准化、监管机制智能化,从真正意义上增强了北银集团式的发展竞争力。 
          3、提高北银在行业的附加值,在金融业形成差异化竞争力 
          智慧化信息管理是现代金融体系运行的一大基石,是金融稳定发展的基础,对社会诚信建设具有非常深远的意义。 
          西奥智慧金融解决方案,为北银搭建了一个性能优越、功能强大的管理平台,帮助北银在提升智慧化管理水平、降低人力成本、提高办事效率等方面都有着无与伦比的优势。智慧化信息管理不但提高了企业的运作效率,也给用户带来智慧化服务新体验,提高用户满意度。通过这次方案改造,既提升了北银的企业形象,也在无形中提高了北银的竞争力。

 


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